美国金融犯罪执法局提出新的KYC加密钱包规则

星期五，美国财政部提出了一项新的交易规则，要求用户遵守美国财政部的新规定。

如果获得通过，题为“涉及可兑换虚拟货币或数字资产交易的要求”的拟议规则将要求自助钱包遵守更高的反洗钱标准，这意味着匿名交易可能成为过去。

根据拟议规则制定（ANPR）的预先通知，如果用户想要将其加密货币从中央交易所转移到其私人钱包，则需要向交易所提供个人信息。交易所还需要提交和存储加密货币交易记录。

具体规定包括：对3000美元以上的提款，应加强KYC；交易所应向FinCEN报告1万美元以上的交易；银行和货币服务企业必须提交和归档与客户和对方有关的交易信息，如名称和地址，核实双方的身份。

该提案将于12月23日公布，公众将有15天的时间提出意见或反馈意见。

有关该规则正在起草过程中的传言上个月**传出。当时，CoinBase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）在推特上表示，特朗普政府，特别是财政部长史蒂文·姆努钦（Steven mnuchin）正在准备一项仓促规定，要求交易所向自助钱包的接收者核实客户信息。

这些规则将与金融行动特别工作组（FATF）去年的指导方针相一致，后者要求各国对虚拟资产服务提供商实施KYC规则。

为了确保没有人进行匿名交易，FinCEN还提出了一个“结构化”规则，要求将大交易分解为小交易。