美国金融犯罪执法局提出新的KYC加密钱包规则

上周五，美国财政部下属的金融犯罪执法局（FinCEN）周五提出新规定，美国加密用户想要将其资产从交易所转移到自助钱包，可能必须遵守KYC的新要求。

如果这项被称为“涉及可转换虚拟货币或数字资产的关联交易的要求”的拟议规则将要求自给式钱包符合更高的反洗钱标准，这意味着匿名交易可能成为历史。

根据拟议规则制定（ANPR）的预先通知，如果用户想将其加密货币从中心化交易所转移到其私人钱包，则需要向交易所提供个人信息。交易所还需要提交和存储加密货币交易记录。

这些规定具体包括：对于超过3000美元的提款，应加强KYC；交易所应向FinCEN报告超过10000美元的交易；银行和货币服务公司必须提交和归档与客户和交易对手有关的交易信息，如姓名和地址，核实双方的身份。

该提案将于12月23日公布，公众将有15天时间提出意见或反馈意见。

有关这项规定正在酝酿中的传言在上个月**被听到，当时CoinBase首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗（Brian Armstrong）在推特上发文称，特朗普政府，特别是财政部长史蒂文·姆努钦（Steven mnuchin）正在草率制定一项规定，要求交易所向专有钱包的接收者核实客户的信息。

这些规则将与金融行动特别工作组（FATF）去年给出的指导一致，该组织要求各国对虚拟资产服务提供商实施KYC规则。

为了确保没有人进行匿名交易，FinCEN还提出了关于“结构化”的规则，即要求将大交易分解为较小的交易。