识别虚拟货币欺诈并有效防范

近日，“7.12”跨国电信网络诈骗案开庭审理。据检方指控，该犯罪团伙利用相关平台，按照事先设计好的寻找目标、建立信任、诱导投资等手段，以投资多种虚拟货币为名，诈骗全国各地130余人、3000余万元财产，骗取财物。

11月初，成都联安对我国虚拟货币犯罪情况进行了分析，并进行了预警。近年来，国内虚拟货币诈骗案件频发。在不到两个月的时间里，许多案件被披露。

作弊的方法有很多种

目前，微信投资群已成为网络投资诈骗的高发区。受害人往往被“高回报”等虚假宣传蒙蔽双眼，积极添加各种微信投资群，在犯罪分子的引导下“投资”，最终赔钱。此外，以虚拟货币形式向境外转移非法所得的案件也不在少数。

套路一：可控“涨”

退休后，苏州的张阿姨热衷于投资。在投融资微信群里，苗圃鼓励她购买虚拟货币金融产品。经不住“现在开始，5分钱将来会涨到200元”，张阿姨毅然投入5000元买了10万枚硬币。在官方网站上，张阿姨投资的虚拟货币收入飙升，但却无法提取现金。

犯罪分子为了获得受害人的信任，故意制造虚假市场，并通过人为控制展示良好的市场，使投资者相信购买虚拟货币的回报率较高。此外，网站还显示了每位投资者的身份证号码、投资金额和购买数量，故意制造投资热点局面。

然而，这一切都是骗子设下的。像张阿姨这样的投资者把钱投入市场后，不仅无法实现真正的收益，而且本金也将不复存在。

例行公事2：每天都能赚钱的挖矿机器

在“云资产”虚拟货币传销案中，当犯罪嫌疑人声称该应用程序采用区块链技术开发，发行虚拟货币CGA升值空间巨大。他用收取会员费的方法销售挖矿机。每个会员缴纳36300元会员费后，就可以得到一个虚拟矿工。矿机挖矿收入约480元/天，每天将以现金支付。同时，为了扩大财富规模，如果会员在线下发展，还可以获得会员费的8%作为佣金。

据调查，该案共涉及39人，分为7个级别，涉案金额高达120万元。目前，利用区块链技术的噱头，以新的金融概念为借口，制造陷阱，诱骗投资者越来越多的欺诈行为。

今年9月，警方破获一起特大网络传销“虚拟货币挖矿”案。抓获该团伙成员28人，冻结资金2.8亿余元，其中豪华轿车14辆，部分房地产，总价值近3亿元。

该团伙的传销网络覆盖中国多个省市，成员超过300万人。他们利用“哥伦布”区块链平台欺骗会员购买“矿机”，以获得国际认可、自由市场流通和升值前景的cat虚拟货币。同时，大力鼓励会员线下开发，提高挖矿速度，获得更多的猫。

在这类诈骗中，犯罪分子不仅利用“区块链”、“挖矿机挖矿”等新的技术术语作为诈骗噱头，还将开发线下、获取佣金的传销手段融入其中。面对这种精心设计的骗局，我们必须高度警惕。

例行公事三：先收费，再交钱

叶先生在朋友圈看到了金融投资的广告。经过联系，他下载了名为“科吉凯基证券”的虚拟货币投资平台，在热心的“导师”的指导下，向平台转账20万元。令人意外的是，短短几个小时内，利润就达到240万元。在申请书中，他被要求缴纳19.6万美元的“税”，然后才能退出。但当交税时，就出现了“系统错误”。**，交了3笔税费的叶先生还是没能提现。直到那时他才知道自己被骗了。

在许多虚拟货币欺诈案件中，这种做法是最常见的。急于赚钱的投资者遇到经验丰富的“导师”，然后支付投资款。之后，会出现各种意想不到的新问题，而焦点往往是要求多次付款。为了保护意外财富，避免所谓的“损失”，已经进入股市的投资者通常会继续加大投资力度，结果只会越来越深。

徐先生发现，虚拟货币投资在网上广告中既简单又容易赚钱，于是他下载了一款名为“火币”的应用程序。在“投资顾问”的指导下，他购买了数百种虚拟货币，并按照客服的建议缴纳了13650元虚拟货币保证金。出乎意料的是，他被平台判定为风险账户，需要继续充值才能解冻。**，徐先生选择报警求助。

在这种情况下，骗子的最终目的是投资者的反复投资，常见的伎俩无非是利益的诱饵或是害怕损失。赚钱后，投资者的命运通常被忽视，或直接被赶出群聊和打黑。当然，很多骗子耐心有限，会选择在第一次转账后立即消失。

套路四：海外转会难挽回

近日，四川眉山警方破获一起以“预付公积金”为名的金融犯罪案件。犯罪团伙以缴纳公积金为借口，将四川、广东、湖南、天津、山东、重庆等地的农民包装成公职人员，并利用其身份信息骗取银行信用贷款。在犯罪分子的花言巧语之下，不少农民莫名其妙地背负着几十万元的债务。

警方透露，这起诈骗案涉及银行贷款12亿多元，涉及全国多家银行和6000多名受害人。虽然犯罪嫌疑人已被警方抓获并移送检察机关，但部分涉案资金已通过虚拟货币对外转移，追缴赃款难度很大。

不难发现，虚拟货币由于其不冻结、匿名、难以追踪等特点，给攻击和恢复工作带来了巨大挑战。据公安部统计，我国涉赌资金年流出量超过1万亿，一些赌博团伙利用虚拟货币进行收汇和转移。

面对利用虚拟货币进行诈骗、传销、洗钱等犯罪活动的新形势，笔者认为，反洗钱、追查源头、虚拟货币调查取证等**技术手段能够有效协助此类案件的顺利侦破。

它变得越来越猖獗的原因

早在2013年，央行等五部委就联合发布了《关于防范比特币风险的通知》，表达了对虚拟货币的严格控制态度。2017年9月，央行会同七部委再次明确要求，禁止各类虚拟货币发行和交换。2018年8月，中国银保监会、中央网信办、公安部发布风险提示，提醒公众防范虚拟货币。

发财热

然而，随着互联**别是移动互联网的普及，传统犯罪网络化、网络犯罪产业化的趋势越来越明显。通过微信等传播工具，各类投融资广告和传播群体可谓势不可挡。

虽然区块链技术在国家层面受到重视，但犯罪分子开始盗用区块链的概念，将其与比特币等虚拟货币混淆，宣传虚拟货币投资的高收益、高回报，甚至将其转化为犯罪的噱头和工具。他们知道，当虚拟货币成为热门话题时，人们更容易接受它。

然而，不知道真相的人并不知道虚拟货币是中国抵抗和攻击的对象。在各种夸大、虚假的宣传中，虚拟货币被打造成巨大的财富，激起投资者一夜暴富的欲望。在犯罪分子的精心设计下，虚拟货币成了吸引资金的利器。

不知道真相

事实上，虚拟货币背后的区块链技术是一个分布式共享数据库。其中存储的数据或信息具有不可伪造性、可追溯性、开放性和透明性等特点。基于此，区块链技术被认为能够提供信任价值，创造可靠的合作机制，具有广阔的应用前景。

对于老百姓来说，很难完全理解技术知识。然而，人们对金钱有着“深刻”的理解。在“虚拟”和“数字”两个字的前面，它将显得既神秘又“亲密”。

特别是在犯罪分子的蓄意粉饰和捏造下，虚拟货币直接等同于“财富”。利用这一新生事物的影响，只要犯罪分子给予一点引导，不知道真相的投资者很容易上当受骗。

有很多惯例

从目前的刑事案件来看，犯罪分子通常利用“区块链”的概念，制作出很多“有效”的套路、网站、app等犯罪平台和工具，以及训练有素的“托儿”基础上，对投资者急于赚大钱、怕赔钱的心理有了清醒的认识。

通过一系列犯罪手法的运用，不仅大大简化了投资者的认识、操作难度，而且开辟了一个简单易行的“傻瓜式”网络投资转移方案。投资者，尤其是老年人，不自觉地陷入了陷阱。他们与犯罪分子扮演的热情“导师”合作，不断披露虚假投资信息导致羊群效应，这些都有助于提高犯罪分子的“收获”效率。

此外，一些所谓“金融创新”的案例也开始出现。从之前的虚拟货币交易诈骗，到利用税收、公积金等新的手段，可以说各种伎俩不断翻新，让人防不胜防。**，通过虚拟货币将非法所得转移到海外，以逃避监管和跟踪。

擦亮眼睛，避免陷阱

面对以虚拟货币、虚拟资产、数字货币为噱头的诈骗活动，我们首先要明确，他们在中国的违法性，基本上就是在没有法律保护和监管指导的情况下，草率参与投资项目，被骗、跳崖。

虚拟货币诈骗主要依靠互联网和聊天工具，利用网上支付工具吸引资金。因此，对于含有区块链、虚拟货币、数字货币等“字眼”的投资项目，必须高度警惕。不要相信任何有吸引力的宣传，也不要增加投资交流团，**限度地避免被骗的风险。

面对陌生人甚至熟人肆意宣扬的项目效益，让他们发誓短期获利的同时，也要保持冷静。**立即离开或主动退出团体。否则，被骗后，遭受这一切的将是自己。

即使你无法克服好奇心和对财富的渴望，也无法抵挡骗子的**攻击，你也应该坚守**一道防线，不要转移金钱。不管用什么样的理由和借口，我们都应该尽量停止收费。如果我们不注意紧急刹车，深渊可能就在眼前。

当然，骗子善于**，而投资者相信的是致富之道，很容易让人不顾一切地去做小做广。在赌博心理的作用下，投资者充值进入董事会，财产损失失控。不幸的是，在大多数情况下，受害者愿意毫不犹豫地投资。家人和朋友的劝阻无济于事。

一要有二，骗子在随后的操作中，会编造各种意想不到的情况阻碍投资收益的获取，并通过各种名义迫使受害人继续追加支付。投资者提交后，一旦压榨价值损失，将立即删除。面对这样的陷阱，如果投资者不及时止步于绝境，只会造成更大的财产损失。

后记

“高收益、见效快、风险低”是骗子的蜜剑，也是投资者的梦想。只有在平时加强学习，培养防范意识，才能切实提高自身的风险防范能力。

另外，要摒弃一夜暴富的假象，避免落入骗子的陷阱。对于投资项目，要注意反复筛选，特别是投资少、回报多的项目，不断做好宣传，这是不言而喻的。

案例参考：

https://huoxun.com/lives/592240.html

https://www.sohu.com/a/438080718一亿二千零一十七万四千六百九十三

https://www.sohu.com/a/438385139一亿二千零一十八万八千四百三十六

https://money.163.com/20/1123/07/FSP85H00258105.html

https://www.spp.gov.cn/spp/dfjcdt/202012/t2020215488992.shtml公司

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