如何解决场外交易中第三方账户被冻结的问题？以支付宝账户为例。

|合规联盟原创产品|

近期，币圈一直不太平，国内外各种事件不断发酵。前OK创始人**兴被捕，导致平台无法取款。后来，《福布斯》披露币安逃避美国监管，随后又有报道称火币首席运营官被调查。三大交易所接连传出负面消息，虚拟货币市场也风起云涌。在我国严厉打击网络赌博、传销资金、杀猪、洗钱等新网络经济犯罪的背景下，“币圈”、“外贸圈”形势日趋严峻。公安机关在办理“冻结卡”案件时，由于办案方式、数字货币概念意识的不同，以及当地经济发展程度的不同，都会出现同样的“冻结卡”现象，但结果却大相径庭。当然，这也与涉案赃款有关。在此过程中，如果支付宝账户等第三方账户被冻结，用户应如何解冻？

场外交易导致支付宝账户被冻结

本文主要研究支付宝账户冻结问题。支付宝冻结主要分为两种情况：一是由于支付宝自身的风控，导致账户无**常收款；二是支付宝账户被司法冻结。作为一家互联网技术公司，支付宝拥有强大的风控能力。当用户交易数字货币时，有时会意外触发一些风险控制。这导致用户的支付宝账户受到风控的限制。由于风控原因不同，支付宝风控的时间并不固定。如果异常操作（远程登录、风险交易等）导致支付宝账户被wind控制，用户可以联系客服并通过相关验证，风控将解除。这里不讨论冻结法。

另一个是司法冻结。如果支付宝账户被法律冻结，通常是警方在执法过程中的强制执法措施。但是，冻结账户并不意味着会违反法律。这主要是因为可能涉及交易的资金是黑钱。

场外交易导致支付宝账户被冻结

司法冻结与支付宝的司法冻结没有区别。因此，这两种解决方案是相似的。因此，银行卡后处理的相关问题首先是明确的。

01

涉嫌洗钱的银行卡被冻结后，用户应首先与银行联系，查明冻结原因，确定办案单位是公安还是法院等机关，或者委托律师介入，提供有利证据，要求及时解冻。

02

解除冻结后，是罚款还是进一步追究刑事责任，取决于作出和解除冻结决定的执法机关。冻结存款时，会发出冻结通知。用户可以主动联系通知上显示的行政机关。

03

冻结价值方面，根据《**人民法院关于人民法院民事执行中扣押、扣押、冻结财产的规定》第二十一条的规定，扣押，扣押、冻结被执行人的财产，以法律文书确定的债权数额和执行费为限，数额明显超过标准的，不得查封、扣押、冻结。

04

冻结期限方面，根据《**人民法院关于法院查封、扣押、冻结民事执行财产的规定》第二十九条，人民法院冻结被执行人的银行存款和其他资金的期限不得超过六个月，冻结期间不得超过六个月查封、扣押动产不得超过一年，查封、冻结其他财产权利的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。申请执行人申请延长执行期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理进一步查封、扣押、冻结手续，更新期限不得超过前款规定期限的二分之一。

用户经常因为事务被冻结而出现正常错误。一般来说，司法机关的临时冻结，一般需要三四天的时间才能把事实弄清楚，然后三四天再解冻。因此，如果被冻结，冻结期限未知，用户可以冷静，不必联系司法机关处理。如果冻结时间比较长，比如7天以上没有消息，用户应主动联系警方，配合相关调查，了解冻结原因。

防止场外交易冻结账户的措施

鉴于目前冻结卡的情况比较严峻，最安全的办法是用户不给钱。如果你必须付钱，以下想法可能会对你有所帮助：

1涉及虚拟货币业务的专用卡只能使用。金卡不应使用普通的生活卡、工资卡、股票卡等；

2在提出现金优惠之前，尽量向支付宝充值1元，测试支付宝账户是否冻结，现金是否为现金。

3尽快将提取的现金转入当地银行的银行卡、股票账户和金融账户；

4用户**选择蓝盾等平台对商家进行认证，因为电信诈骗者高价购买数字货币，并使用以前从未交易过的新号码。

从现在起，如果支付宝用户冻结半年，到期后将解冻，支付宝继续冻结的情况将非常罕见。如果是继续冻结，一般不会立即执行，用户可以利用时差及时把钱转出。

全球区块链合规联盟

“建立区块链行业标准，加强行业自律，共同维护良好的市场秩序和行业环境，为行业健康发展提供理论指导，促进行业健康可持续发展。”。