10月，14.64亿美元可疑资产流入主要交易所，各国加强反洗钱监管

编者按：据数字资产可视化跟踪平台coinholmes反洗钱态势感知平台观察，目前各大数字资产交易所面临的反洗钱压力较大。不仅存在与恐怖活动有关的地址污染，还有各种高风险地址，如资金磁盘地址、黑网络地址和赌博地址，与交易所互动。在过去的10月，102400个“可疑资产”进入主要交易所，总额达14.64亿美元。

反洗钱相关政策法规

1） 开曼群岛金融服务部10月31日宣布，将决定如何在开曼群岛规范和实施反洗钱和反恐怖主义融资措施。

2） 美国证券交易委员会（SEC）成员在接受采访时表示，美国司法部（DOJ）和商品期货交易委员会（CFTC）对bitmex的**指控已引起加密行业对美国反洗钱（AML）和“了解你的客户”（KYC）法规的关注，并向加密行业传达了“当有涉及美国用户的产品和服务时，我们需要执行美国法律。”。

3） 《反洗钱标准在区块链行业应用研讨会》就区块链行业应用反洗钱总体要求的内容进行了深入探讨和交流，同时，参与起草内容的企业现场进行了相关报告，最终就成立“区块链产业应用反洗钱技术联盟”达成共识。

4） 为了促进官方明确态度，印度加密界成员提议将加密资产纳入监管沙箱。SandBox允许跟踪加密交易，并包含反洗钱和KYC等常规功能。

5） 韩国金融委员会金融信息分析所（FIU）宣布，将从11月3日起发布《特定金融信息法》立法修正案实施条例的立法公告。根据实施条例，虚拟资产服务商将禁止匿名货币交易和处理具有洗钱风险的虚拟资产。虚拟资产提供商将无法处理与预付卡、移动礼券和电子债券相关的交易。

6） 马恩岛金融服务管理局（FSA）发布区块链和加密货币的监管规定。FSA表示，具体的监管措施将取决于代币的性质，监管机构将考虑“实质而非形式”。虽然BTC和ETH等加密货币不受FSA监管，但拥有此类资产的公司必须在FSA注册为指定企业，并遵守反洗钱和反恐融资要求。

7） 刑法修正案（十一）二审稿13日提请全国人大常委会审议。草案明确规定了严重犯罪后的“自我洗钱”和与***有关的违法行为。草案二补充完善了操纵证券期货市场罪，进一步收紧了刑法网。应修改洗钱罪，将部分严重犯罪实施后的“自我洗钱”定为犯罪，同时，完善相关洗钱方式，增加****通过“支付”结算洗钱的数量。草案还增加了对单位集资诈骗犯罪加大处罚力度的规定。

8） 《华尔街日报》（Wall Street Journal）发表专栏文章称，各国央行纷纷投入数字货币，却没有考虑到风险可能超过回报。文章称，国际清算银行（bank for International Settlements）今年早些时候进行的一项调查发现，五分之一的央行可能在未来六年发行某种形式的数字货币。但繁荣可能导致严重问题。由于数字货币的安全性和匿名性，银行存款的吸引力将降低。这将减少银行最稳定的资金来源，使它们更加脆弱。与此同时，数字货币的唯一真正好处是安全和隐私，但即便如此，它也不符合各国的利益，因为它削弱了各国打击洗钱的努力。

9） 根据欧盟第五号反洗钱指令（amld5），荷兰央行已授权数字资产公司amdax bv在其管辖范围内开展业务。这标志着荷兰央行批准的**加密服务。此前，荷兰出台了严格的规定，导致许多加密企业关闭或离开荷兰。

10） 根据区块链研究公司ciphertrace发布的一份报告，56%的中心化虚拟资产交易所缺乏强有力的KYC措施，81%的去中心化交易所几乎没有用户认证，这将为金融犯罪和国际制裁打开大门。Ciphertrace重点介绍了过去几个月交易量很大的Uniswap。咨询公司Juan Llanos advisors的胡安•利亚诺斯（Juan Llanos advisors）表示，法律规定交易不能匿名，但DEX被认为是不受监管的，因此它们是一个漏洞，意味着可能洗钱。

康霍姆斯解读：世界各国都有意加强对加密货币市场的监管。最直接的诱因是近年来通过加密货币进行贩毒、腐败、洗钱和恐怖融资活动猖獗。因此，各国迫切需要加强对加密货币市场的监管。但是，目前司法部门对加密市场的监管还面临着很大的技术难题，迫切需要一套专业的网络犯罪追踪链数据分析系统来辅助对犯罪分子的侦查和抓捕。

加密资产相关案例

1） 美国司法部周四公布了9月24日在弗吉尼亚州东区法院提交的起诉书，被告人李西子（45岁）、陈建兴（40岁）、陈佳友（46岁）、埃里克·永宇（43岁）、李景源（47岁）、刘涛（45岁）。美国司法部说，这6人是一个组织的成员，该组织利用赌场等为墨西哥贩毒集团洗钱，数额达“数百万美元”。

2） 荷兰silverthum的一对夫妇因在黑暗网络服务上使用比特币洗钱而被判处两年零二年半监禁。此外，鹿特丹地方法院还没收了这对夫妇2532 比特币（2900万美元）和25万欧元（29.5万美元）。

3） 10月15日，欧洲刑警组织宣布在16个国家/地区开展行动，逮捕了20名qqaazz犯罪网络成员。据悉，自2016年以来，该组织被指控为**网络犯罪分子洗钱数千万欧元，这些资金通过国际银行账户、波兰和保加利亚的空壳公司以及加密货币混合服务进行转账。

4） 一名来自新西兰奥克兰的40岁男子面临一系列洗钱指控，罪名是涉嫌不当的加密货币交易和购买豪华汽车。据《新西兰先驱报》报道，这名男子周四在奥克兰地方法院出庭受审，共面临30项指控。他被指控接受数千新西兰元购买加密货币，作为洗钱交易的一部分。

5） 据西班牙国家警察局消息，arbistar 2.0的首席执行官圣地亚哥·富恩特斯（Santiago Fuentes）最终于10月22日在南部特内里费地区被警方逮捕并拘留。富恩特斯被控在价值近8.5亿欧元（约10亿美元）的比特币庞氏骗局中欺骗了近3.2万名投资者。

6） 在惠州警方侦破的一起跨境网络赌博案中，警方发现了跑点的新格局。警方表示，此案是中国首例使用USDT（中文名为泰达币）运营子平台的案件。办案民警表示，要提高警惕，关注USDT数字货币频道新的运营平台。从本质上讲，所有的运行点模式都是由非法赌博网站认真研究，以避免攻击，方便支付和洗钱。

7） 广州市公安局相关负责人表示，10月3日，潘**向云浦派出所报案称，她在9月份认识了一名“网友”，并被诱导以投资数字货币为名下载了一个假的应用程序。她先后投入了232万元，但无法提取现金。黄浦公安紧急提醒大家理性看待数字货币，如有疑问或发现被骗，应立即报警。

8） 近日，长沙芙蓉区居民林某向警方报案称，他在数字货币投资中被骗320多万元。据悉，林某通过“老师”在微信群中发送的网站链接下载了一款名为“AOC”的应用程序，并注册了一个账号。林某先后25次将327.39万余元转入对方提供的13个不同银行账户。几天后，应用程序显示，他购买的数字货币暴跌了80%。当林某报警时，应用程序无法登录，“老师”微信号因被屏蔽而丢失。目前，此案正在调查中。

9） 徐州市公安局成功侦破“国开行数字货币”特大诈骗犯罪嫌疑人，抓获犯罪嫌疑人16名，缴获电脑、手机、银行卡60余台，冻结涉案资金150余元。逮捕人数是该省案件中最多的。据悉，该团伙声称，“国开行数字货币”是央行发行的第一批数字货币，每人限购7种，今后将增加100倍或1000倍。目前，16名犯罪嫌疑人已全部移送检察机关起诉。

10） 日前，河北黄骅警方成功打掉一个跨省电信诈骗团伙，抓获犯罪嫌疑人3名，涉案金额120余元。据悉，该犯罪团伙利用一款投资应用，以虚拟货币买卖电子宠物进行诈骗。

11） 日前，浦东警方成功捣毁一个虚拟货币投资诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人22名。涉案嫌疑人700万元90万元。据悉，“赶集”虚拟货币交易平台由犯罪嫌疑人吴某某科技有限公司开发维护，并将权限出售给境外人员。该平台可以直接改变平台内用户的虚拟货币数量，并通过“机器人”交易模拟和控制虚拟货币的汇率走势。

柯尼霍姆斯解读：可以直观地感受到，近年来，全球警方处理的加密货币相关案件越来越多，但目前，很多案件仍然是传统的金融和电信诈骗案件，已经辐射到加密资产领域。这意味着，一旦加密资产领域成为查处和消除的重点，类似类的案件将更加频繁。

反洗钱形势数据概述

通过对链上数据的监控发现，资金盘地址、黑网地址、赌博地址和交易所地址之间存在频繁的交互。coinholmes团队将此类高风险地址资产的流入和流出定义为“可疑资产”的流入和流出。

如上图所示，10月份，peckshield统计了地址牌上所有主要交易所的“可疑资产”流入量为10.24万个BTC，共计14.64亿美元。其中，排名前10位的分别是binance、huanbi、CoinBase、hitbtc、ZB、luno、bitmex、Kraken、bittrex和biet。

上图中还显示了。10月份，peckshield统计了地址标签上主要交易所流出的49900个BTC“可疑资产”，总计7.13亿美元。其中，排名前十的分别是比朗斯、火币、ZB、比特客、比特宏、比特芬克斯、GEMINI、比特梅克斯、奥克斯和克莱肯。