可以暂缓取币和频繁冻结卡，“冻结卡潮”的真相在刑事律师眼中

导语：比特币价格一路走好，但中国加密商品币行业似乎已经迎来了一个危险的冬天。在创始人许兴兴调查的影响下，奥克斯暂停提及币。作为知名的OTC平台，火币身边有朋友几乎每天都会遇到冻结卡。至于今年以来的“冻卡潮”，近期传言颇多。真相是什么？让我们听听消防律师的意见。

声明：本文作者火小璐**授权《武硕区块链》转载。如有商业行为或非商业行为，请与我联系。

9月以来，被称为史上最强的新一轮冻结卡潮已经到来。

今年10月，公安部宣布将开展“破卡”行动。

冻结卡，在币圈并不新鲜。但一旦发生，人们仍处于恐慌之中。破卡，乍一看，是一种强大的威慑力。两者交织在一起，似乎意味着行业的残酷洗牌。

究竟如何，不妨遵循火小法仔细分析，以免轻信网络谣言，无端自伤，还是要提前防范。

一

公安新规是新一轮冻卡潮的原因吗？

自9月份以来，许多外贸账户被冻结。国庆节期间，一篇题为《外贸账户大概率被冻结的原因被发现》的文章更是在朋友间疯传。这篇文章，火小法看了，很抱歉，只看了三分之一，觉得不是很严谨，关了。现在我要认真分析一下，发现这篇文章已经被报道了，这是“无中生有”

幸运的是，各大网站上仍然有一些文章。如果仔细看，多数人将这一波被冻结的办卡潮的核心原因归结于9月1日起施行的《公安机关办理刑事案件程序规定》的修订。认为“罪魁祸首”是“公安管辖范围的扩大”和“冻结卡权限下放”

为此，火小吕觉得有点牵强。

01

公安管辖权的扩大？

网通称，由于电信诈骗案件的受害人遍布全国，由公安部管辖的公安机关由极少数变为全国大部分地区。

原因是在原《公安机关办理刑事案件程序规定》第十六条的基础上增加了第十七条，增加了“网络服务提供者所在地”、“受害人受伤地、受害人财产受损地”的管辖权。

第十七条实施或者主要利用计算机网络实施犯罪的，实施犯罪网络服务的服务器所在地、网络服务提供者所在地、被侵权网络信息系统的网站及其管理者、被侵权人使用的网络信息系统所在地犯罪嫌疑人和被害人在犯罪过程中，受害人在哪里，受害人在哪里。公安机关可以对财产损失、土地损失行使管辖权。

此外，新规于9月1日正式实施，这与冻结卡潮发生的时点一致。因此，可以推测，冻结卡现象的突然增多是新规造成的。

事实上，旧规则时代就是这样。你说的话没有证据。把新规则和旧规则画出来。

将旧的16条与新的17条相比，a6021确实错误地认为，更多的地方公安机关有管辖权。

但回头看，原来的15条和现在的16条。这两个内容保持不变，但增加了下划线部分，并进一步细化。我相信，普通人看了这篇文章，最直观的感受甚至可以用一句话来概括，但凡涉及19个犯罪活动环节和节点的公安机关都有管辖权。普通人能想到的地方，基本上包括在内，但语言更具文字性和抽象性。我早年在检察院工作时，很少遇到几个公安人员抢一个案子的情况。“犯罪结果发生地”被明确界定为犯罪客体受到侵害的地方和犯罪所得的实际取得地。

不同地区的公安机关对法律规定的理解也可能不同。但只能说，此前一些司法解释和内部法律文件已经多次指出公安机关对相关案件的管辖范围。可能是一些规定没有时间仔细研究。

所谓“扩大公安机关管辖权”多少有些断章取义。

02

冻结卡的权限是否已下放？

网络还认为，正是将“冻结卡权限下放”给了县级以上公安机关负责人，导致冻结卡现象急剧增加。

或者看看对比表。

中所谓的“冻结卡”，在法律上称为“冻结存款”县级以上公安机关的权力没有改变，已经设立。只有冻结股权等，需要上级公安机关批准。

现在，几乎每个人都有银行卡。”冻结资金已成为最基本的停止卡操作。因此，所要求的权限不会定得太高，以防审批流程赶不上赃款的速度。

为什么最近“冻结卡”急剧增加？最重要的是今年新一轮或新一轮的打击，以及对电信网络诈骗和网络黑产业的持续打击。3月份的东莞事件，在圈内一定还很生动。事实上，不仅仅是外贸圈、币圈、网贷圈乃至传统金融圈都有涉及，因为它们都涉及到强大的资金流。诈骗案件不断发生，新犯罪层出不穷，各种“盘子”层出不穷，经济形势总体低迷，追赃工作难度极大。在种种原因下，“冻卡”简单粗暴，但效果也最为显著。

二

公安部“破卡行动”背后的原因

10月10日，国务院打击电信网络新犯罪部际联席会议召开，全国“破卡”行动部署会议召开。会上，公安部副部长杜航伟表示，要增强开展“破卡”行动的使命感、责任感和紧迫感，严厉打击销售电话卡、银行卡的违法犯罪。并要求加强信用处罚，对出租、出售的单位和个人，五年内暂停银行账户、支付账户的非柜面业务和支付账户业务，出借、购买公安机关和有关组织者认可的银行账户、支付账户，以他人身份或者虚构**关系开立银行账户、支付账户的单位和个人，暂停五年新开户纪律处分。

所谓“破卡”，是指非法经营销售电话卡、银行卡。主要针对打击电信网络犯罪，包括跨境网络犯罪。在这类犯罪中，犯罪分子往往购买大量银行卡和电话卡，用于转移赃款。简单的一对一支付方式容易追查，也容易受到风险控制系统的警示。犯罪分子为了躲避人们的耳目，采取层层肢解、一对多或多对多支付的方式。因此，需要更多的支付渠道，即银行卡。行业行话，人称个人“四件套”或企业“八件套”

个人，身份证号码，银行卡，手机卡和U盾。

企业是指企业银行卡、U盾、法人身份证、公司营业执照、公司开户银行申请表、公司印章、公司印章、公司章程。

“破卡”行动在10月份才提出，但已有初步迹象。首先，近年来，电信网络犯罪高发一直是打击的重点。特别是跨境网络犯罪很难追查。打击重点自然会转移到下游犯罪，试图切断资金流向，使犯罪分子无法集资。二是19日年底，很高人民法院、很高人民检察院联合发布了《关于办理非法利用信息网络、协助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》，针对这样的下游犯罪行为。按照以往的惯例，将出现一批批严惩相关犯罪的浪潮。第三，近两年来，许多无知的大学生误以为自己是**人员，帮助开设银行卡并倒卖。他们间接成为非法生产的同谋。有些人甚至想吃黑的，从中快速赚钱。在这样的背景下，公安部提出了“破牌”行动。

三

冻结卡，断卡，有关系吗？

有一定的联系，但不是一个概念。

冻结信用卡是一项强制性措施。如果卡内资金涉及黑钱，可以冻结卡，但并不意味着持卡人涉嫌犯罪。

破卡主要针对违法犯罪行为。非法设立银行卡等为网络犯罪活动提供帮助的，可能涉嫌帮助信息网络犯罪等犯罪。

如何处理“冻结卡”？网络传播的各种方法，火小法这里不说，感兴趣的可以看看“虚拟货币 |银行卡冻结了吗？我该怎么办？》作为补充提示，“冻结卡”只是强制措施，并不意味着涉嫌犯罪。不同地区公安机关的实际操作不同，应对策略也不同。对于一些明显不合理的要求，我们要坚决**。如有疑问，请咨询专业人士。

除了“断卡”还有什么警示？事实上，“断卡”行动可能只是一个维度。电信网络诈骗甚至网络黑货已经逐渐从传统的银行卡转移到代收码，这就是所谓的“跑点”运动。因此，第三方和第四方支付平台可能成为下一个出口，这需要警惕。冻结相关账户、中心化整治可能不远。

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