公安部如何影响币圈？OTC或经历残酷洗牌

“破卡行动”正在全国各地举行。这个名字听起来很吓人，尤其是对于身处币圈的OTC商户和那些担心币行业冻结卡的人来说。看来他们的银行卡正在消失。但真的是这样吗？业内人士表示，短期内，OTC行业将遭遇残酷洗牌，但从长远来看，这对加密产品币行业并无负面意义。

公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟10日出席国务院打击电信网络新违法犯罪部际联席会议。公安部副部长、部际联席会议召集人杜航伟表示，非法开售电话卡、银行卡是电信网络诈骗案件高发的重要源头，危害十分严重。要切实增强开展“破卡”行动的使命感和责任感、紧迫感，严厉打击销售电话卡、银行卡的违法犯罪。

会议认为，要抓捕一大批贩卖“两证”违法犯罪团伙，一大批“两证”猖獗的重点地区，惩治一大批“两证”违法犯罪分子和不诚信人员，切断非法开售“两证”产业链，要坚决铲除电信网络诈骗的滋生地。

会议要求，要按照“谁开、谁负责”的原则，建立机制，完善工作措施，完善技术手段，强化约谈问责，千方百计切断非法经营“两证”的渠道。加强信用处罚是必要的。对出租、出售、出借、购买经公安机关认定的银行账户、支付账户的单位和个人以及相关组织者，以及冒充他人身份或者虚构**关系开立银行账户、支付账户的，其非柜面业务和支付账户业务五年内暂停银行账户，不得开设新业务，并给予开户纪律处分。

出席会议的还有工业和信息化部、中国人民银行、**人民法院和**人民检察院。据悉，今年以来，共破获电信网络诈骗案件15.5万起，抓获犯罪嫌疑人14.5万人，分别比去年同期上升65.6%和74.1%，截获和冻结涉案资金1000多亿元。

吴说，区块链此前曾**披露，一些OTC商户因被列入“处罚名单”而停止了其个人身份下所有银行卡的非柜台交易。他们5年内不得开卡，3年内不得柜面，这被怀疑与破卡行动有关。在加密商品币的场外交易中，由于收到涉及加密商品币的黑钱或冻结卡，经常发生更换银行卡甚至购买￥**的行为。一些从事人民币 OTC的企业将要求员工使用个人银行卡进行交易。

当然，更严重的是涉及电信诈骗。9月初，陕西省杨凌区一居民被一团伙以“杀猪板”的形式诈骗50余万元。警方发现约50万元诈骗资金流入奥克仕后，通过OTC业务取而代之的是数字货币，从而导致江苏省跨省追逃OTC业务。12日晚币美元兑美元的买入价高于卖出价，显示黄金承压。

然而，一周前风靡全国的“冻结外贸账户”一文，却有泛化全国之嫌，把少数地方的作为冻结卡的核心原因。然而，事实上，全国***别的打击电信犯罪计划才是大量涉嫌账户被冻结的原因。特别是一些历史行为也被问责。于是，就发生了大规模的卡冻结事件，比如之前的东莞事件。

对于加密商品币行业来说，由于比特币等加密商品固有的匿名性，已经成为一些灰黑色行业的洗钱交易渠道。电信诈骗、赌博和毒品使用加密物品币洗钱有增加趋势。但对于普通的正常投资用户，政府应该加大对电信诈骗的打击力度，这样可以减少外部黑钱的流入，在一定程度上避免了普通用户的伤害。

业内人士也建议并希望：一是监管部门的打击要持续化、制度化，否则电信诈骗和黑钱在严厉打击后会死灰复燃；二是会议要求谁开卡，谁负责；三是比特币交易与投资不违法。银行和监管机构应避免打击扩张，伤害普通投资者。

加密商品币行业律师夏伟也表达了与吴朔区块链类似的观点。他认为，体育执法不可持续，监管部门需要在立法层面做好后续工作。从长远来看，这对币加密产品行业具有积极意义。但对于OTC行业来说，短期内将经历残酷的洗牌，幸存的团队将在市场上获得更多的利益。