冰封卡风暴又来了，一篇文章教你如何正确预防冻融

“我的卡被冻结了。我只有这张银行卡。所有的钱都在里面。如果你不打开它，生活就是一个问题。我怎么办？”nbsp，一个最近的现金抛售投资者，别无选择，只能向社会抱怨。冻结信用卡并不是什么新鲜事，但当你看到社区里有一群朋友被冻结时，人们会恐慌一段时间。显然，这次卡冻结潮与以往不同，冻结卡的范围也越来越广。有人甚至认为这是新版“九四”，新一波的攻势即将到来，各种猜测也层出不穷。幸运的是，绝大多数被冻结的信用卡投资者在三天内被解封，这让每个投资者长舒了一口气。首先，冻结卡风暴是从哪里开始的？

为什么9月份以来，各社区的冻结卡现象突然增多？很多人不禁联想到“九四”风波。然而，随着解封卡越来越多，各方信息公开，整个事件的全貌已经浮出水面。1。冻结卡潮与《公安部关于修改公安机关办理刑事案件程序规定的决定》密切相关，该决定于2020年7月4日第三次部级会议审议通过，并将于2020年9月1日起施行。其中，利用或者主要利用计算机网络犯罪的，用于犯罪的网络服务器，使用服务器的场所，网络服务提供者所在地，犯罪嫌疑人、被害人在犯罪过程中使用网络信息系统的场所，受害人和受害人所在地，人民财产遭受损害的地方，公安机关可以管辖。总之，公安机关的任何一部分违法诈骗都可以由当地公安机关管辖。这也是很多人的银行卡在异地被冻结的原因。2。不分行业，随着各行各业卡冻结现象的出现，我们可以得出这样的结论：卡冻结潮并不是针对区块链行业的。除了区块链行业，外贸行业也出现了集体冻卡现象。无论是区块链行业还是外贸行业，都有一个共同的特点：资金的“全球自由流动”，而这种全球资金流动的便利性恰恰是犯罪分子瞄准的目标。综上所述，今年很多行业会出现大规模“冻卡潮”，与国家打击网络赌博、电信诈骗、杀猪、网络色情、传销资金等违法犯罪活动有关，等这些非法产品借助加密货币OTC交易完成Xi币后，普通投资者的银行卡可能流入黑钱，导致卡被冻结。随着时间的推移，各个社区越来越多的卡冰柜被拆封，因为对非法行业的打击力度空前，这必然导致意外伤害。一般情况下，意外受伤的银行卡三天后自动拆封，一到两周内就可以拆封。因此，作为普通投资者，我们不必过于担心。因此，文章开头提到的新版“九四”传言也不攻自破。在信息丰富的区块链行业，卖空者和一些媒体会借机夸大，恶意制造恐慌，谋取利润。作为投资者，他们必须睁大眼睛。如何有效降低卡被冻结的风险？

大多数被冻结的卡片都是意外伤害，会在短时间内被拆封。但是，应事先采取预防措施。作为普通投资者，他们可以采取以下措施来降低冻结卡的概率和风险：1。特殊用途专用卡；备有多张银行卡，一张卡用于柜台交易。每天的银行卡必须严格分开。否则，一旦卡被冻结，你卡上的其他资金也会被冻结，严重影响日常开支。场外交易专用卡应尽量不要与其他账户转账，因为冻结的卡不会立即冻结，有些会在几周或几个月后冻结。如果与其他账户存在转账关系，整个资金链上的卡将被冻结。建议直接取现后存入其他银行卡。2。远离非主流OTC；非主流OTC包括小OTC平台、非现场社区以及个人之间的**购买。小场外交易平台往往缺乏有效的风险控制机制，这使得它们更容易受到黑钱的攻击。你不知道交易方的真实身份，也不知道背后的资金是否安全。对于有法币交易需求的投资者，**选择有火币的蓝盾商户，因为蓝盾商户必须将自己的资产抵押在火币上才能获得蓝盾认证，而蓝盾企业有严格的风险控制管理。再进一步说，一旦投资者在蓝盾企业销售硬币时冻结了自己的信用卡，蓝盾企业要想推卸责任，就不能推卸责任。毕竟，他们已经把很多资产抵押在了火币上。这一次，作为**的OTC平台，火币聚集了大量的流量，黑货进入最头疼的是火币，这也推动了火币在风险控制策略上的不断升级，尤其是对于OTC交易的人脸识别验证，因为可以购买身份证和银行卡，但人脸识别验证不能用别人，所以必须是真实的，这无疑是对***的重锤。3、 冻融后引导卡

最头疼的是发生过卡冻，怎么办。一旦大多数投资者遇到冻结的卡，他们往往会匆忙地跺脚。首先，法律法规并没有禁止比特币的私人持有和合法流通。比特币被视为“网络虚拟财产”虽然比特币不是法定货币，但它并不妨碍它作为财产受到法律保护。作为投资者，比特币在场外交易并不违法，因此不必过分担心。在大多数情况下，冻结卡主要有两种类。一种是短期冻结，在三天或几周内自动启封。第二种是长期冻结，一般为半年，半年后可能续期。首先，这是大多数冻结信用卡的人的情况。根据实战经验，近三天不联系公安局解冻往往适得其反。**的策略是静静地等待。根据笔者所在社区被冻人的经历，他们在冰冻当天非常慌张。因为钱不多，他们渐渐地忽略了。在冰冻期，是该吃喝的时候了。一周后，人们发现它突然被打开了。市场上绝大多数被冻结的持卡人都是这种情况。这部分更多是意外伤害造成的，所以安静地等待。一旦冻结期超过数周，或发现冻结期已达半年，就意味着冻结资金参与了非法生产。在这个时候，我们必须采取主动。第一步是找出结冰的原因。携带身份证和银行卡到开户银行网点查询冻结原因，查明是谁冻结的，是什么原因造成的。**，你得到的信息应该有公安机关的具体信息和冻结证件号码。**有详细的纸质版“冻结信息”当一些投资者向银行寻求相关信息时，银行可能不会告诉你，所以他们应该拿起法律作为武器，因为银行有告知的义务。如果您仍然受阻，您应该通过银行的官方客户服务部门投诉，并解释您的经历。一般来说，在投诉之后，投资者可以迅速获得冻结的信息。第二部分：自认清白下一步要主动联系发起冻结的公安机关，证明他们不是非法生产团伙，而是守法公民。在与公安机关联系时，要询问是哪笔交易导致卡被冻结。查询出是哪笔交易后，需要查询OTC平台的订单信息、业务对话记录和银行卡流程。同时，要证明自己清白，需要你的工作证明和各种资产证明，证明银行卡的收入是合法来源。作为一种新兴产品，一些地方部门可能不知道什么是比特币。为了应对这种情况，你**主动普及知识，证明你只是在交易比特币，不涉及此案。如有必要，请律师保护您的权益。可以发现，只要涉及非法生产，你在拆封的道路上就会遇到很大的麻烦。因此，在进行OTC交易之前，一定要选择主流的OTC平台，因为大平台在防止非法生产方面相对更好，从而减少接触非法生产的可能性。后记

卡冻结并非针对区块链行业，且大多是意外伤害。一般三天后自动启封。一旦卡被冻结，就不必惊慌。比特币交易本身并不违法，而是非法生产。在场外交易平台的选择上，应以风险控制机制完善的大平台为重点，降低被冻结的概率。在冻结卡风波中，希望每个投资者都能对冻结的卡有一个全面的了解，掌握冻结后的自助方法。