加密互操作性的发展：从区块链桥到defi传输

如今，用加密货币购物似乎已是家常便饭。许多在线商店接受加密货币支付，如比特币（BTC）和传统货币。一些持币人甚至可以在咖啡厅使用加密支付。

然而，加密货币与传统的金融系统仍有很大的区别，即互操作性。凭借传统金融系统的互操作性，持卡人可以在世界任何地方进行支付，而无需担心设备兼容性和货币兑换。

加密货币的互操作性

加密钱包的持有者只能想象。即使餐厅门口有“接受加密货币”的标志，也不能保证顾客能用以太坊支付甜点的费用。相反，一个惊讶的服务员可能会告诉他们，终端只接受比特币付款。

如果客户的区块链钱包和餐厅终端兼容，则客户无需关心双方加密货币是否一致。他们只需扫描二维码，系统就可以将货币兑换成对方可以接受的货币。

如果你希望用户在只接受BTC支付的商店使用ETH支付，那么他们的区块链系统必须是跨链互操作的。但目前的问题是，即使在第一个去中心化制度出现11年之后，它仍然没有得到解决。事实上，到目前为止，每种类的区块链都被构建成一个独立的生态系统，开发者似乎更注重彼此之间的竞争，而不是像兼容性这样的东西。

随着2020年去中心化金融的日益普及，加密货币的兼容性比以往任何时候都更加重要。关键在于，尽管DeFi行业本身被视为一个单一的金融生态系统，但其产品是相互兼容的。Jonathan schemoul分布式应用网络阿列夫伊姆“本质上，智能合约是可组合的。通过组合简化复杂性并为客户提供更流畅体验的小构建块。”

如今，DeFi已经是一个拥有超过100亿美元资本的市场。由于其产品提供诱人的贷款和存款利率，它已逐渐成为成千上万用户的银行服务的替代品。导致DeFi流行的一个重要因素是DeFi的开发人员成功地解决了一些兼容性问题。因此，用户可以无缝地交换不同的代币，并从一种资产到另一种资产再融资。

尽管该领域雄心勃勃，但仍缺乏银行卡的兼容性。尽管法定货币可以在任何地方兑换，但要将加密货币与法国货币联系起来仍然很困难，更不用说加密货币之间的联系了。为了评估行业参与者在这方面取得的进展，有必要了解互操作性的概念是如何从试图弥合两个区块链之间的差距发展到今天的跨链DeFi传输。

自2012年

虽然很少有人知道，但第一次尝试让加密货币互操作是由Joseph chow在2012年完成的。开发人员创建了BTC中继系统，从BTC区块链获取信息，并将其用于以太坊智能合约。通过此特殊智能合约，以BTC形式发送至ETH地址的资金在交易确认后立即转入以太坊。

2017年，decred、lettERCoin和比特币网络之间进行了第一次原子交换。同年，区块链公司lightning labs成功完成了比特币和莱特币测试网络之间的原子交换，而没有在区块链的两边注册交易。原子交换允许在不涉及第三方的情况下交换来自不同区块链的加密货币，是当今去中心化交换点对点交易的基础。然而，并不是每个网络都可以使用这种解决方案。对于跨平台支付，其网络必须同时支持lightning网络和隔离验证。

2018年，Bancor通过bancorx SOLution在加密货币互操作性方面又迈出了一大步，该解决方案允许任何基于以太坊的资产转换为EOS，而无需将资金存入交易所或协调买卖双方的订单。任何基于以太坊的代币都可以轻松转换为其他基于EOS的代币，无需支付转换费用。

最近，JavaScript的创建者Brendan EICH在一个统一的协议平台上组合了几个中间代币，这些代币可以与BTC、litecoin（LTC）、ETH和任何其他资产相关联。值得注意的是，这些代币并不隶属于特定的区块链，但可以在任何分布式账本协议上创建。

自2020年以来，科技公司一再强调整合大区块链平台的重要性。今年，Neo、ontology和switcheo发起了一个名为po network的联合项目，这是一个异构互操作协议联盟，旨在将以太坊、coos和Neo区块链无缝集成到一个更大的跨链生态系统中。

Defa是跨链互操作性的突破吗？

回到咖啡店事件。自从wanchain等支持系统建立以来，客户持有的代币就变得无关紧要了，因为这些系统提供“跨链资产转移”功能，允许连接到所有主要的区块链平台，如比特币、以太坊和EOS，它可以在不更改任何原始属性的情况下提供资源转换。

去中心化金融的出现，大大缩小了加密行业与传统金融体系的差距。此外，据专家称，DeFi解决方案可以解决加密货币融入金融领域的问题，甚至比支付行业的领军企业贝宝（PayPal）或CoinBase还要快。

融资融券平台dydx的创始人安东尼奥•朱利亚诺（Antonio Juliano）是CoinBase的软件工程师。在空灵峰会上，他分享了他对CoinBase在传统金融整合和去中心化金融领域所做努力的看法：“公司约75%的精力用于传统支付，只有很小一部分与加密领域的整合直接相关。他补充说，在DeFi领域建立这些新的金融产品会容易得多。

区块链基础设施公司parity的Peter Mauric在反思加密货币是否能达到与传统支付系统相同的替代性和用户体验后，公共事务技术总监告诉cointegraph：随着去中心化金融技术的普及，对于电子支付应用程序实现可扩展和互操作的加密经济网络。”随着用户越来越不信任传统金融系统，我预计我们将开始看到基于区块链的支付、贷款、储蓄和银行应用的普及。”

根据一些案例，DeFi解决方案已经赢得了与传统金融体系的竞争。例如，curve为一种稳定币提供了比目前中心化金融提供的更有效的互操作性。

在不到一年的时间里，DeFi项目已经达到了一些银行服务的水平，甚至在某种程度上，他们成功地实现了银行迄今无法经营的目标，即推出加密货币借贷和存款服务。其中许多平台在内部互操作性方面取得了重大进展。例如，instadapp创建了一个可以同时访问多个平台（如makerdao、AAVE、compound和curve）的单一接入点，并为用户提供从一个链到另一个链的借款、存款和再融资的能力。

区块链可伸缩性平台matic network的联合创始人兼首席运营官Sandeep nailwal表示，由于区块链具有更好的可扩展性，在交易处理时间和成本方面，区块链已变得与信用卡相似。平台侧链支持2秒区块时间，交易成本非常低，支付体验与银行卡交易差别不大。

更重要的是，DeFi解决方案还支持所有类的资产转移，而不仅仅是加密货币。例如，Polkadot创建了一个**，通过所谓的并行链桥接任何类的区块链。

另一方面，当外部代币转移到POS共识区块链时，这种跨链解决方案提供的功能可能会降低其网络安全性，尤其是在质押领域，这也是Polkadot的基础。如果存放的代币数量大于已质押代币的值，则验证器可能失败。

Kira网络针对这一问题提出了一种可能的解决方案，使得任何已质押的代币都可以再次质押，因此对跨链传输和平台的安全使用没有限制。开发人员还将跨链互操作性提升到一个新的水平，允许在几乎任何网络上进行跨链传输，无论是POS共识还是POW共识，只要它们是确定性的或概率性的。

总体而言，DeFi开发人员在实现跨链交易方面取得了很大进展。然而，要将这种互操作性提升到下一个层次，还有很多工作要做。一些人认为，实现相同级别的互操作性的主要障碍是不充分的可扩展性、高成本和监管。

虽然新兴的DeFi系统提供了多种加密货币的简单和低成本转换，但即使是现在被认为是低成本的系统，在用于典的买入规模转换时也要支付非常高的费用。因为迟早，任何使用加密货币的企业都需要将其转换成法国货币。面向隐私的零知识技术项目verus的首席开发官miketoutonghi表示，这些费用的总额可能超过处理借记卡或信用卡交易的成本。他告诉协整图：

“所有这些费用加在一起，不可避免地增加了商家和顾客的总费用。尽管Uniswap流动资金池提供的0.3%的费用似乎只是**信用卡或借记卡费用的四分之一。但除此之外，以太坊或其他网络的成本也必须考虑在内。除非企业开始更广泛地接受加密货币（即不需要将其转换为法国货币），否则这些成本和代币转换造成的延迟都是菲亚特用户必须承担的费用。”

在加密货币能够解决有限的可扩展性问题之前，互操作性仍然局限于加密领域。Plutus是一家将区块链技术与现有基础设施连接起来的门户网站，其创始人丹尼尔·戴霍潘（Daniel dayhopan）表示，这一限制主要是由于以太坊“智能合约仍然不可靠，数百万用户缺乏可扩展性，但碎片化等概念可能会显著增加加密交易的数量，使之成为银行卡支付的可行替代方案。”

此外，还有人强调，需要采取反洗钱控制措施，以保护企业和支付供应商。fireblocks的首席执行官迈克尔•沙乌洛夫（Michael shaulov）告诉协整图，已经取得了一些进展：

“虽然我们还没有完全做到这一点，但这符合DeFi平台的计划，考虑到它在防止黑客窃取kucoin资金方面的作用，可以说DeFi协议在技术上是可行的。市场最终会找到一个更有效的方法。”

虽然理论上，以太坊可以在只接受比特币的咖啡馆中使用，但这种操作目前并不普遍。然而，最近为统一主要区块链系统的能力而采取的重大措施使人们相信，也许互操作性很快将不再是加密货币的问题。

这意味着下一级的互操作性（外部互操作性）即将到来。此外，人们在创造数字货币和法定货币兼容的自由空间方面也迈出了重要一步。例如，Ripple正致力于为区块链平台和非区块链平台之间的交易开发一个账间协议。