9月份，共有13.53亿美元可疑资产流入交易所，场外交易的打击力度继续加大

编者按：据数字资产可视化跟踪平台coinholmes反洗钱态势感知平台观察，目前各大数字资产交易所面临的反洗钱压力较大。不仅存在与恐怖活动有关的地址污染，还有各种高风险地址，如资金磁盘地址、黑网络地址和赌博地址，与交易所互动。去年9月，共有12.77万个“可疑资产”BTC流入各大交易所，总额达13.53亿美元。

反洗钱相关政策法规

1） 2020年9月22日下午，区块链行业反洗钱标准应用研讨会在北京召开。深入讨论交流了“区块链行业反洗钱应用总体要求”的内容。同时，参与起草内容的企业现场做了相关报告，最终就下一步成立“区块链产业应用反洗钱技术联盟”达成共识。

2） 近期，一批场外商户被列入央行“处罚名单”，其个人身份下的所有银行卡一律暂停非柜台交易，“五年内不得开卡，三年内不得非柜台开户”这意味着，除了面对传统的公安系统查封卡外，各地银行和央行也开始积极监管，而后者的打击力度也在不断加大。

3） 9月17日，FinCEN宣布将修订金融业的反洗钱（AML）和反恐怖主义融资（CTF）条例。新规旨在通过严格的备案和风险评估要求，识别和打击非法金融活动，加密公司也需要注意监管变化。目前，政府已就拟议的新条例征求公众意见。新规定还将影响银行、信用社、赌场、保险公司、共同基金以及期货、大宗商品、宝石和贵金属交易商或经纪人的合规义务。

4） 蚂蚁集团副总裁屠建伟指出，地缘政治和数字经济的发展给风险防控带来了前所未有的挑战和变化，特别是在反洗钱领域。为了应对这些挑战，蚂蚁集团构建了智能反洗钱智能解决方案，并与全球生态合作机构联手，通过智能反洗钱迎接数字经济浪潮，为全球更多用户提供普惠性的绿色金融服务。

5） 9月25日，在上海召开的第一届外滩会议发布了《推进风险信息共享技术——区块链融入金融犯罪合规》白皮书。据了解，这是区块链技术在反洗钱和联防领域的**应用，可以帮助反洗钱机构准确识别高风险信息，在兼顾保密的基础上提高洗钱风险防控水**洗钱信息和用户数据保护。白皮书认为，由于区块链技术的安全性和不可伪造性，不仅可以保证链上的每一条数据记录都是真实可靠的，而且可以随时进行审计和查询，有效降低机构之间的信任成本，提高防范洗钱风险和打击金融犯罪的效率。

6） 9月23日，有报道称，韩国政府实施新的“KYC和反洗钱”法，导致韩国加密交易所陷入混乱。尽管许多交易所已经为金融监管机构建立了一个合规基础设施来进行监管，但它们仍不确定自己在这方面的法律义务。根据将于2021年3月生效的新法律修正案，虚拟资产服务提供商（VASP）有义务确认其用户的真实姓名。但这一措施与《金融交易实名保密法》和《个人信息保**》的有关规定相抵触。

7） 金融行动特别工作组（FATF）反洗钱合规竞赛的**参与者Shyft network今天宣布，将在其专注于加密货币的反洗钱（AML）平台中增加火币、bitfinex和tETHer，并成立了一个“治理工作组”

8） 日本金融厅8月31日发布“2020年金融管理准则”，指虚拟货币和区块链。具体而言，在虚拟货币方面，将加强反洗钱和反恐怖融资措施，并在增加虚拟货币和稳定币规则方面发挥主导作用。对于区块链，将指导国内外对区块链在金融系统中应用的探讨。

康霍姆斯解读：世界各国都有意加强对加密货币市场的监管。最直接的诱因是近年来通过加密货币进行贩毒、腐败、洗钱和恐怖融资活动猖獗。因此，各国迫切需要加强对加密货币市场的监管。但是，目前司法部门对加密市场的监管还面临着很大的技术难题，迫切需要一套专业的网络犯罪追踪链数据分析系统来辅助对犯罪分子的侦查和抓捕。

资产加密案例

1） 江苏省盐城市经济开发区检察院提起公诉的“普鲁斯顿网络传销案”一审结果披露：法院以组织、领导传销活动罪判处陈某、丁某、彭某等16名被告人，至二年以上十一年以下有期徒刑，并处罚金，没收赃物、赃物、赃物、工具，并依法上缴国库。

2） 9月2日，西安高新区公安分局将虚拟货币诈骗案犯罪嫌疑人抓获归案。该团伙此前曾在互联网上发布有关虚拟货币brtr的虚假信息，诱使人们购买。短短一个月，诈骗金额已达500余万元。根据侦查线索和嫌疑人供述，警方已追缴涉案资金500余万元，并依法予以冻结。目前，此案仍在进一步审理中。

3） 9月21日，武汉市公安局东湖新技术开发区分局成功破获一诈骗团伙。警方调查发现，该团伙是以炒虚拟货币高额回报为诱饵，吸引投资者投资，进而实施诈骗团伙。目前，警方已掌握了几名被骗人员的情况，涉案金额近30万元。涉案曹某、罗某、陈某、袁某因诈骗罪已被东新警方刑事拘留。此案正在进一步调查中。

4） 9月17日消息，今年以来，广东警方大力推进“网络2020”专项行动，聚焦网络犯罪生态，全链条打击网络犯罪。截至8月底，全省共查获网络违法生产案件1770余起，刑拘8740余人。据了解，广东警方重点打击黑灰行业犯罪。他们先后打掉提供后台维护等技术支持的犯罪团伙21个，提供黑卡、“呼死你”、“木马病毒”等工具的犯罪团伙11个，打击网络赌博、网络色情、网络传销、资金结算等9个平台。该部门通报了惠州警方侦破的首例利用美元兑美元数字货币为犯罪活动提供网上支付服务的案件。

5） 北京市大兴区公安局今日通报，警方成功打掉一批以“数字货币”炒作名义非法吸收公众存款的窝点，并刑事拘留4名犯罪嫌疑人。据悉，涉案的1000余名投资者中有2000余万元被困。4名犯罪嫌疑人获利200余万元。

6） 近日，上海闵行警方捣毁了一个以虚拟货币投资为名实施诈骗的犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人35名。诈骗集团利用电话、微信等手段，寻找有意向投资虚拟货币的潜在受害人，将其拉入微信群，诱骗受害人下载“比特币”、“返币”、“比特银行”等平台进行虚拟货币投资，骗取被害人投资本金，实施诈骗犯罪。该团伙涉案十余起，涉案80余万起，受害人100余人。

柯尼霍姆斯解读：可以直观地感受到，近年来，全球警方处理的加密货币相关案件越来越多，但目前，很多案件仍然是传统的金融和电信诈骗案件，已经辐射到加密资产领域。这意味着，一旦加密资产领域成为查处和消除的重点，类似类的案件将更加频繁。

案例重复–plustoken

Plustoken被称为在韩国注册的“加密货币钱包和交易所”在数字时代的优宝旗号下，plustoken帮助用户用智能狗实现搬砖收入。该产品最初的想法其实很好，但为了吸引投资者，普莱斯托克夸大承诺给投资者每月10%-30%的利率，然后设计了分级激励制度。高奖励机制推动层级不断发展，**可达3000层。

凭借诱人的利益诱导和分级激励机制，plustoken很快聚集了价值不菲的数字资产，包括20万BTC、78万ETH、2600万EOS等，涉及金额超过400亿元人民币，参与者超过200万人，影响面广，危害大。

在plustoken被用户举报无法取款后，peckshield立即介入对其资金流进行跟踪调查，并锁定并监控了钱包中涉及的几个关键地址。在上图中，我们使用plusshield的数字跟踪工具来跟踪资产流。

如上图所示，我们发现整个链条上的资产转移路径比较复杂，一般要经过多层去中心化转移、混合货币服务体系、各种KYC免费服务机构。甚至一些资产也会流入黑暗网络和其他渠道。经过一系列的操作，资产将被编织成一个密集而复杂的网络。地址链上的匿名地址和地址锁是一个很大的问题。

总的来说，链上资产转移的路径比较复杂，技术跟踪也比较复杂。Peckshield持续监控其相关地址，并与区块链生态中的各种力量合作进行跟踪和标记，并协助警方追踪逃犯数字资产。

Coinholmes解读：数字资产跟踪和反洗钱面临着更为复杂的技术难题。一方面，数字资产市场监管不清，大部分赃款很容易通过交易所被冲走。另一方面，链上资产转移面临着混合货币服务体系、KYC免费服务组织等各种障碍，给资产跟踪带来了巨大的技术挑战。

反洗钱形势数据概述：

通过对链上数据的监控发现，资金盘地址、黑网地址、赌博地址和交易所地址之间存在频繁的交互。Coinholmes团队将此类行为定义为“可疑资产”，即赃款的流入和流出，能够客观反映加密资产反洗钱的挑战。

如上图所示，9月份，peckshield统计了地址牌上所有主要交易所的“可疑资产”流入量为12.77万个BTC，总计13.53亿美元。其中，排名前十的分别是binance、CoinBase、hitbtc、Huobi、kucoin、Kraken、luno、Bitt、okex和bittrex。

同样如上图所示，9月份，peckshield统计了地址标签中主要交易所流出的6.27万个BTC“可疑资产”，总计6.64亿美元，其中排名前十的分别是binance、huanbi、biet、ZB、bittumb、okex、bittrex、bitmex、Gemini和CoinBase。