美国金融犯罪执法网络负责人警告银行注意加密货币暴露

FinCEN负责人肯尼思•布兰科（KennETH Blanco）警告银行，应认真考虑它们的加密货币敞口。

在本周于拉斯维加斯举行的虚拟2020反洗钱大会上，布兰科讨论了银行实施有效反洗钱（AML）政策的义务。

现行的金融中心监管条例（fin-2019-a003）规定，所有金融机构都有责任识别和报告涉及犯罪分子和其他不良行为者的可疑活动，利用银行卡验证来检查洗钱、逃避制裁和其他非法融资目的。对于许多银行而言，目前尚不清楚虚拟货币对其机构的影响。

该主任强调，银行需要重新审查其反洗钱政策和程序，特别是与加密货币有关的政策和程序。”如果银行不考虑这些问题，审查人员来访时就很明显了，”他补充道

需要说明的是，交易所并不是唯一存在加密风险的机构。这些风险并不是货币服务公司或虚拟货币交易所独有的。银行还必须考虑其加密货币风险敞口。这是您的考官和金融中心在评估您的反洗钱计划的有效性时会问您的问题。”

根据ciphertrace labs 2019年的一项研究，美国10家主要零售银行中有8家与非法加密货币服务提供商（M）有交易。这些m接受现金支付，以换取加密货币，基本上是作为未注册的P2P交换。

此外，许多P2P交易所没有反洗钱（AML）或“了解客户”（KYC）计划，这给银行和其他金融机构带来了广泛的洗钱风险。

长期以来，银行因未能维持稳健的反洗钱和KYC计划而受到批评。国际调查记者协会（icji）报告说，银行已经证实，超过2万亿美元的已处理交易可疑，应予以冻结。银行无法识别的可疑金额可能高出许多倍。