上柜公司已进入央行纪检名单，银行风险控制得到加强

今年是中国人民银行打击洗钱的一年。由于人民币加密货币违规，处于边缘的OTC公司成为严厉打击的对象。许多场外交易企业已经停业，行业陷入低迷。

吴先生说，区块链**了解到，最近很多OTC商户已经停止了个人身份下所有银行卡的非柜面交易，因为他们已经被列入央行的“处罚名单”，“5年内不能开卡，3年内不能开非柜面交易”

这意味着，除了面对传统的公安系统查封卡外，各地银行和央行也开始积极监管，而后者的打击力度也在不断加大。

事情的逻辑是：

因为中国央行今年打击洗钱，但主要是把责任和义务下放给各大银行和金融机构。在这种情况下，银行的反洗钱监控变得非常严格，任何开户都需要经过反洗钱系统的审查。

据说当地一家银行为了打击洗钱，甚至停止了所有的信用卡业务。吴晓灵表示，区块链还披露了其中受冲击**的是招商银行，出现了比特币卡的冻结潮（6）：招商银行的“疯狂”卡封，超过比特币的信用卡被冻结，还有大量信用卡被直接冻结。

在这种情况下，由于主流银行拥有大量的用户数据和交易数据，通过人工智能等算法对洗钱和虚拟货币交易的识别将更加敏感，因此主流银行冻结卡的概率更高。

根据各地区中央银行的具体情况，将根据各地区的具体情况，对其进行报警处理。审查结束后，央行将发布相应的处罚名单。**，出现了“五年内不得开卡，三年内不得柜面开门”等类似处罚。

9月18日，广西公安机关和中国人民银行南宁市中心支行公布了首批1091名银行账户人员名单，要求被处罚个人在5年内暂停办理银行账户非柜面业务和支付账户业务，不得再开立新账户。同时公布的还有泉州、莆田、温州、来宾等地。

广西是传销案件多发的地方。5月20日，南宁一名涉嫌协助电信诈骗犯罪分子洗钱的OTC商户被警方抓获归案。参考“**：涉嫌南宁OTC业务被捕，涉嫌利用USDT帮助电信诈骗洗钱”

虽然部分OTC公司已进入处罚名单，但目前公开的信息更多中心化在“涉嫌交易账户、虚假开户相关单位和个人、电信网络新刑事案件”然而，在加密货币的场外交易中，这种行为经常出现。一些从事人民币场外交易的企业将要求员工使用个人银行卡进行交易。

就目前**的OTC平台火币而言，近期已经进行了一波公关。外部传输的信息是，正常的加密货币交易并不违法。只有涉及黑钱和违法产品，才会被冻结。它还表示，火币已经进行了大量的技术防治。

但事实上，由于缺乏相应的规章制度，金融机构对加密货币交易有不同的判断标准。例如，招行一直是反洗钱的一部分。中国招商银行香港分行2018日宣布：根据相关规定，如果交易涉及虚拟货币在客户账户中，其账户可能终止。

业内人士指出，在目前的情况下，不仅涉及黑钱会被冻结，而且买卖加密货币的行为本身可能会引发银行的风险控制机制。但后者对个人而言相对可控，冻结不彻底；对于OTC商户，则必须使用他人账户，但这可能会再次被查处，甚至进入“黑名单”