OTC犯罪案例分析：与网民在平台外谨慎交易

案件基本情况

2018年12月至2019年1月，被告人李WQ的QQ好友BBB（身份不明）在广东、云南、福建、江苏、天津、上海、重庆、湖北等地向受害人实施电信诈骗案件14起。“BBB将赃款181.8万元（人民币，下同）转给被告人李WQ，李WQ通过购买虚拟货币转账套现。被告人曾某某在李某某的指使下，为李某某提供了一个银行账户，协助李某某转移赃款。涉案金额83.05万元。

具体情况如下：

2018年12月至2019年1月，李WQ被要求帮助购买USDT（虚拟货币Tada 币一美元相当于一美元），每购买一美元，李WQ的佣金为0.04元人民币。“BBB应支付给李WQ控制和使用的银行账户，包括李某2的邢台银行卡、王某2的中信银行卡、曾y的华夏银行卡、上海浦东发展银行的银行卡和中国建设银行的银行卡。资金到达后，李WQ立即通知曾y核对金额，并用曾y的账号在虚拟货币交易平台和虚拟数字币交易平台上向他人购买USDT，然后指示曾y通过银行转账支付。之后，Li WQ将购买的USDT输入“BBB”提供的网站，完成交易。

“BBBamp；购买的USDT最终被交通银行在台湾的账号为韩松奇的银行卡从新泰币取走。其中，2019年1月6日，湖北省荆州市沙石区的刘某被电信诈骗280229元，其中157700元最终在案发后几分钟内通过三级账户转入被告人曾某的中国建设银行银行卡。15.77万元全部从“BBB”转出。通过购买虚拟货币，被告人李WQ帮助“BBB”转移、套现赃款181.8万元，共非法获利10554元。其中，曾Y银行卡案涉案金额83.05万元，曾Y获利1888元。

案件侦破后，被告人李WQ的亲属向荆州市公安局沙石区分局退还违法所得10554元。被告人曾某某亲属向我院退还违法所得1888元，曾某某亲属退还被害人刘某某10万元。被害人刘某对被告人曾某某给予了谅解，此外，法院委托河北省青县司法局对被告人曾某某进行了庭审前社会调查，该局出具了评估意见，建议对被告人曾某某适用社区矫正。

相关证据

1案情登记表、立案决定书、抓捕过程、被告人身份证明材料等书证证实，荆州市公安局沙市分局在接到被害人刘某报案后，立案侦查，并将被告人李WQ和以及被告人李WQ、曾轶具有完全刑事责任能力的事实。

2当被害人刘某、何某、孟某、陈1、顾某、周某、郭某、郑某、冉某、戴某、李某、罗某、蔡某、深圳市伟宇科技有限公司时，被害人的举报材料、供述材料、移交记录、案情描述等，以及被害人刘某出具的收据和谅解书证明，上述被害人在案发后被电信诈骗，被告人曾某某已赔偿被害人刘某某10万元，刘某某已向被告人曾某某作出谅解。

3证人王某1、龙某证言及辨认笔录

① 王先生证实，2018年9月，他在一个微信群里认识了自己的昵称为quot；BBBquot；（wechattimes；）的微信朋友，并表示如果他想购买币，未来会有一笔很大的金额，大约每天100万美元；有人讨论，如果平台每美元卖6.64元，他就会买一美元，给它4美分的服务费，1美元一吨等于1美元。他和李WQ有很多采购渠道，所以他和BBB有一笔很好的交易。首先，他和李WQ帮他购买USDT，并将购买的USDT发送到他提供的地址。地址是数字和字母的组合。USDT在他手中，交易完成。“BBB没有按照要求进行实名认证，也没有与BBB进行视频交流”，李WQ联合使用QQ号码（账号78倍15倍），并谈购买币。在BBBrdquo将钱转到他、李WQ和李的账户后，他和李的账户被冻结。她是在2018年11月中旬怀孕的，被李WQ手术买了一辆6013。其银行卡于2018年10月底被冻结，李某2日于2018年12月被冻结。2018年9月，他和李WQ到公安局做了笔录，警方说他的账户输入了黑钱。

② 龙某证实，2019年1月6日19时23分，在虚拟数字币交易网络上，向曾勇出售2597.4美元，共计人民币币18万元。曾y将1.8万元转入银行卡后，曾y催促其付款后放人。他发现曾y只买不卖。他通过QQ视频和曾轶聊天，看到是曾轶，就和她做了交易。他询问了虚拟数字币交易平台的风控经理，曾y于2018年12月1日和12月2日实名注册。通过辨认一组12张不同女子正面的免冠照片，龙某清楚地辨认出照片中的5号（即被告人曾某某）就是视频中的女子。

4中国建设银行银行卡客户交易明细表、华夏银行存款金融交易明细查询、上海浦东发展银行交易对手查询报告、中信银行业务凭证、韩松奇涉案银行卡、银联交易明细表、聊天室微信记录、微信转账记录、微信征集截图等，均证实①被告人李WQ通过李先生、王先生、2先生，被告人曾Y先生的银行账户接受“BBB”转账181.8万元到曾Y的银行账户上，其中83.05万元汇入曾y银行账户；购买的USDT最终被交通银行卡韩松奇从新泰币取走；被告人李WQ与曾y通过微信相互转账。② 被告人李文魁知道他要找的钱可能是赃款。他告诉“BBB”黑钱太多，要求KYC（即实名认证），但他使用的账户被冻结后，他没有与BBB进行实名认证；在与李WQ的沟通中，曾y也知道会有风险，但他还是帮助李WQ进行了相应的手术。

5《荆州市公安局电子证据调查报告》（网审[2019]012号）和荆州市公安局沙石区分局（网）勘[2019]004号）确认，本案电子证据是公安机关的查验、提取，依法对扣押的手机进行固定、追回。

6扣押决定书、查封记录、扣押清单、退赃证据证实，荆州市公安局沙石区分局查获李华波手机一部，非法获取赃款10554元，扣押被告人曾某某手机，并；被告人苹果公司；手机1部、中国建设银行银行卡1张、上海浦东发展银行银行卡1张、中国农业银行银行卡1张；被告人曾某的亲属为其退还赃物1888元。

7被告人李WQ、曾轶的供述材料和审讯过程被同步视频监控的光盘记录下来，证实了他们归案后如实解释了犯罪事实。

8河北省青县司法局（2019）青教许字第131号“调查评估意见书”确认被告人曾某某符合社区矫正条件。

法庭意见

湖北省荆州市沙石区人民法院认为，被告人李文魁明知是他人犯罪所得，购买虚拟货币，被告人曾某某在被告人李某奎的指使下，帮助李某奎频繁在不同银行账户间转账，并帮助他人转账取现，严重阻碍了司法机关对上游犯罪的侦查。情节严重，公诉机关指控被告人李WQ、曾y犯包庇、隐匿罪，应当予以处罚。

判决结果

1被告人李WQ被判处有期徒刑四年零一个月（2019年2月20日至2023年3月19日），并处罚金人民币币4万元。

2被告人曾勇被判处有期徒刑一年零四个月（缓刑考验期自本判决确定之日起计算），缓刑二年，并处罚金人民币60132万元。

3被告人李WQ退还的赃款由荆州市公安局沙市分局依法没收并上缴国库；被告人曾某某退还的赃款币1888元，我院依法予以没收并上缴国库；缴获的作案工具为被告人李文魁手机、被告人曾某某手机；荆州市公安局沙石区分局没收其中一部手机并上缴国库；中国建设银行银行银行卡1张，上海浦东发展银行一张银行卡和中国农业银行一张银行卡被荆州市公安局沙市分局依法查封。

律师的观点

1、 在平台外与网友交易虚拟号码币，将增强卖家的注意义务

与平台外的陌生人交易虚拟号码币（通常从未谋面，大多通过社交软件），遭遇黑钱的概率很高。一旦涉及到隐瞒、隐瞒犯罪所得罪，建议结合销售币车。卖方的注意义务应根据卖方（卖方）的情况（背景知识、行业经验、冻结卡历史等）和交易细节合理确定，再考虑卖方的主观和amp；knowing可以作为度量因子从中推断出来。

1本案中，被告人在社交软件上与网友见面，并有冻结交易虚拟号码币卡的历史。被告在与交易伙伴进行非平台交易时，有一般注意义务核实交易伙伴（买方）的身份（“BBBrquo；）。

2按照生活常识（无需证据证明），与陌生网友打交道的**障碍是交易安全（信用）。先付款让买方不安，先交货让卖方不安，虽然同时付款和交货可以解决信用问题，但这种情况下的交易模式不能同时进行。只有一方可以先交货并承担风险。在买方提出先付款后收取币的情况下，买卖双方没有其他基本关系的情况下，按照常理，发生异常交易的可能性增大，卖方的注意义务应提高到更高的水平。

3买家提出的购买金额较大（约100万元/天），购买价格比平台实时交易价格高4分钱作为手续费。结合上述“2”的背景，应将买方的注意义务提高到一个更高的水平。

2、 “知足常乐”的判断需要通过推理来实现

判决是法律推理和判决推理的过程。要坚持法理与理性的统一，遵循逻辑规则和逻辑规则，符合论证理论，体现判断推理的充分性。在以“知”为主观要件的刑事案件审理中，行为人是否以“不明”为抗辩，都应在判决书中对“知”的判断过程进行合理化。

但如果买方有更高的责任，我们应该知道买方有更高的责任，对“知足常乐”的判断过程，仍需进行理性论证。

在上述判决书中，我们没有看到法官关于知情的推理，也没有看到庭审的现场（录音）数据。真可惜！

3、 网上（或平台外）以高于平台（市场）的价格购买虚拟数字币的交易属于高风险交易，卖方有高度的谨慎义务。合理使用KYC手段，避免刑事风险

平台交易有实名认证和**认证。当发生纠纷时，平台客服可以介入，安全性和流动性都比较好。一般情况下，大多数人会选择规模较大、信誉良好的平台进行交易。如果有大量资金（或频繁）在平台外交易（熟人之间的平台外交易除外），异常的可能性很大，这也是洗钱的**渠道之一。

交易小白容易因为经验不足或利益诱惑，触碰红线。交易老手，也容易因为侥幸心理而倾覆。

这种基于社交软件的非平台交易不仅让卖家深陷其中，有时还会让买家拒绝拨打币进行催收。

4、 使用他人支付账户交易虚拟号码币也需要防范风险

借用他人银行卡（宝/信）进行虚拟数字币交易是一种普遍现象。一方面，信用卡供应商容易涉入刑事案件，存在入狱之灾。另一方面，由于盗用公款，持卡人很难**。

在上述案件中，两名年富力强的年轻人，为了牟取微利（非法获利分别为10554元和1888元），触犯了刑法，带着生命的污点，真是可惜。